舉   例

对下面所有的例子假设基准率如下:

基准 (BM)
美元联邦基金有效 1.00%
EONIA (欧元隔夜指数平均) 2.080%
英镑LIBOR(隔夜率) 4.439%

欲了解与基准利率相关的余额等级,请访问以上利息收入利息费用页面标签,及参照(BM - x.xx%)计算。


例1 - 利息支付给您 (美元)

当您拥有一个多余的正现金余额时,我们将对该余额支付日利息如下:


报告中反映
美元 证券 商品 总额
期末已结算现金 50,000 0.00 50,000


余额等级 现金 利息 计算
< 10,000 10,000 0.00 (10,000 x 0/360)
10,000 – 100,000 40,000 0.56 [40,000 x (1.00%-0.50%)/360]
> 100,000 0.00 0.00  
借贷利息收取 0.56  


例2 - 向您收取利息(美元)

当您借贷时,我们将对您借入资金收取日利息如下:


报告中反映
美元 证券 商品 总额
期末已结算现金 -500,000 0 -500,000


余额等级 现金 利息 计算
100,000 -100,000 6.94 [100,000 x (1.00% + 1.50%)/360]
100,000 - 1,000,000 -400,000 22.22 [400,000 x (1.00% + 1.00%)/360]
1,000,000 0.00 0.00  
借贷利息收取 29.16  
 

例3 - 对卖空收入支付利息

当您卖出空头股票收到现金时,我们将对此现金向您支付日利息如下:


报告中反映
美元证券商品总额
卖空收入1,500,00001,500,000
现金余额150,0000150,000
期末已结算现金1,650,00001,650,000


计算股票卖空余额为1,500,000的利息
余额等级现金利息计算
< 100,000100,0000.00对低于< 100,000的余额不支付利息
100,000 - 1,000,000900,0000.00[900,000 x (1.00%-1.25%)/360]
1,000,000 - 3,000,000500,0006.94[500,000 x (1.00%-0.50%)/360]
卖空信用利息收入6.94 


计算证券账户现金余额超过150,000的利息
余额等级现金利息计算
< 10,00010,0000.00(10,000 x 0/360)
10,000 - 100,00090,0001.25[90,000 x (1.00%-0.50%)/360]
> 100,00050,0001.04[50,000 x (1.00%-0.25%)/360]
信用利息收入2.29 


例4 - 当您拥有正的现金余额时,向您支付的利息

当您的证券和商品账户拥有正的现金余额时,我们将向您支付日利息如下:


报告中反映
美元证券商品总额
期末已结算现金50,00020,00070,000


计算证券账户余额50,000的利息
余额等级现金利息计算
< 10,00010,0000.00(10,000 x 0/360)
10,000 - 100,00040,0000.56[40,000 x (1.00%-0.50%)/360]
> 100,0000.000.00 
信用利息收入0.56 


计算商品账户余额20,000的利息
余额等级现金利息计算
< 10,00010,0000.00(10,000 x 0/360)
10,000 – 100,00010,0000.14[10,000 x (1.00%-0.50%)/360]
> 100,0000.000.00 
信用利息收入0.14 


例 5 - 当您拥有负的现金余额时,向您收取的利息。以及在您拥有信用余额时,向您支付的利息。

当您的证券账户持有负(借贷)的现金余额及商品账户持有正(信用)的余额时,我们将对借贷余额收取日利息及对信用余额支付日利息如下:


报告中反映
英镑证券商品总额
期末已结算现金-70,00010,000-60,000


计算证券账户余额-70,000的利息
余额等级现金利息计算
< 70,00070,00011.39[70,000 x (4.439%+1.50%)/365]
70,000 - 650,0000.000.00 
> 650,0000.000.00 
借贷利息收取11.39 


计算商品账户余额10,000的利息
余额等级现金利息计算
< 7,0007,0000.00(7,000 x 0/365)
7,000 - 70,0003,0000.32[3,000 x (4.439%-0.50%)/365]
> 70,0000.000.00 
信用利息收入0.32 


例 6 - 对卖空现金收入和证券账户及商品账户现金余额的利息支付。


报告中反映
欧元证券商品总额
卖空现金收入70,000-70,000
现金余额5,00025,00030,000
期末已结算现金75,00025,000100,000


计算空头股票价值70,000的利息
余额等级现金利息计算
< 80,00070,0000.00(70,000 x 0/360)
> 80,0000.000.00 
卖空信用利息收入0.00 


计算证券账户余额5,000的利息
余额等级现金利息计算
< 8,0005,0000.00(5,000 x 0/360)
8,000 - 80,0000.000.00 
> 80,0000.000.00 
信用利息收入0.00 


计算商品账户余额25,000的利息
余额等级现金利息计算
< 8,0008,0000.00(8,000 x 0/360)
8,000 - 80,00017,0000.75[17,000 x (2.08%-0.50%)/360]
> 80,0000.000.00 
信用利息收入0.75 



例 7 - 对卖空现金收入和现金余额的利息支付,及对贷款余额的利息收取。

这个例子中,您拥有证券卖空的现金收入及商品账户中的余额现金(信用),但您也有借入现金产生的负(借贷)余额。我们将对借贷余额收取日利息及对信用余额支付日利息如下:


报告中反映
美元证券商品总额
卖空现金收入S680,000-680,000
借入现金(180,000)-(180,000)
现金余额-120,000120,000
期末已结算现金500,000120,000620,000


计算卖空股票价值680,000的利息
余额等级现金利息计算
< 100,000100,0000.00(100,000 x 0/360)
100,000 -1,000,000580,0000.00[580,000 x (1.00%-1.25%)/360]
1百万 - 百万0.000.00 
> 3百万0.000.00 
空头信用利息收入0.00 


计算证券账户余额-180,000的利息
余额等级现金利息计算
< 100,000100,0006.94[100,000 x (1.00% + 1.50%)/360]
100,000 - 1,000,00080,0004.44[80,000 x (1.00% + 1.00%)/360]
1百万 – 3百万0.000.00 
> 3百万0.000.00 
借贷利息收取11.38 


计算商品账户余额120,000的利息
余额等级现金利息计算
< 10,00010,0000.00(10,000 x 0/360)
10,000 - 100,00090,0001.25[90,000 x (1.00%-0.50%)/360]
> 100,00020,0000.42[20,000 x (1.00%-0.25%)/360]
信用利息收入1.67